その他

生活費の棚卸

毎月の支払の確認 私は最近、会社で加入している団体保険の見直しをし ました。保険加入当時は子供も小さく、夫と共に何の 疑いもなく、会社が推奨する団体保険に入っていまし た。 ところが、今回の見直しで不要な補償部分の加入まで ...
NISA

投資信託の暴落時対策

暴落時にしてはいけない事 NISAや確定拠出年金(DC・iDeCo)で運用 している投資信託の運用収益がマイナスになる場合で 暴落時にやってはいけない事は、損を確定する損切り という行為です。 資産運用の基本を考えると、理解で...
確定拠出年金

国債の仕組み

国債とは 国債とは、国が道路建設や社会保障などの費用を 賄う為に個人や企業からお金を借りる際に発行す る債券です。購入者は定期的に利子を受け取り、 満期には元本が返還される為、国が破綻しない限 り元本が保証される低リスクの運用商品...
NISA

資産運用の基本

NISA口座の開設 インフレの加速に伴い、資産運用の重要性が大きく なってきています。 基本的に株式投資で得た利益には、約20%の税金 がかかります。 しかし、政府が進めるNISA口座で運用した場合 に限り、株式投資で利...
その他

住宅ローンの変動金利

最近知った変動金利のルール 住宅ローンには固定金利と変動金利があります。 私が自宅マンションを購入した時代は、バブルが 弾けた直後だったこともあり、固定金利の利率も 下がっていたので固定金利で借り入れをしました。 子供の教...
その他

団体保険の見直し

年に1回の保険の見直し 先日、会社で募集している団体保険の見直し の資料が手元に届きました。 資産形成の勉強をする前までは、保険は必ず 入っておくもので、親からも「保険に入って おきなさい」と以前から教育されていました。 ...
NISA

投資を始める人に伝えたい事

余裕資金で運用する事 最近のニュースで「NISA貧乏」という言葉をよく 耳にするようになりました。 「NISA」とはつみたて投資枠(120万円/年) と成長投資枠(240万円/年)合計360万円、 最短5年間でMAX1800万...
その他

足のつり対策

「かかとちゃん」との出会い 皆さんは、夜中に「足がつって大変」な思いを した経験はありませんか? 私は若い頃は「足がつる」ことはあまりなかっ たのですが、50歳前後になると毎日のように 就寝中に足がつり、寝るのが怖くなった経験...
年金

財形年金の見直し

財形年金を始めた理由 財形年金は簡単にいうと福利厚生の一部で、財 形貯蓄を扱っている企業に勤めていれば、55 歳までに加入することができ、5年以上積立を し財形住宅と合わせて550万円までの利子が 非課税になるという制度です。 ...
資産形成をする為の心得

家計管理について

収入>支出が基本 皆さんは、世帯収支を把握していますか? 勿論単身者は自分だけなので、収入も支出も 把握していると思います。 しかし、既婚者が共働きの場合、家計管理を してもらってるほうは、相手の収入を把握し ていない場合が...
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